ATB Football se presentó en República Dominicana como una plataforma de apuestas deportivas y análisis financiero con supuestas oportunidades de inversión de alto rendimiento. Sin embargo, tras el auge de su popularidad en redes sociales, surgieron denuncias y advertencias oficiales que la identificaron como un esquema fraudulento. Este artículo analiza su origen, modelo de negocio, advertencias oficiales, impacto en los inversionistas y su estado actual.
Origen y estructura del negocio
ATB Football operaba bajo el nombre “ATB Football Investment”, registrada en 2018 en el estado de Colorado, EE.UU., como un supuesto “Fondo de Inversión Deportivo”. Sin embargo, este registro mercantil no implica que estuviera regulada ni autorizada para captar dinero de inversionistas.
En República Dominicana, la plataforma empezó a ganar notoriedad en 2024 con la ayuda de promotores locales. Uno de los principales embajadores de la marca en el país fue un influencer conocido como Rafael Smartqno, quien se presentaba como el líder del "Equipo Smartqno" en Samaná. Otro de los representantes en el país fue Jeremy Marte Santos, quien operaba desde una oficina en San Francisco de Macorís y ofrecía asesoramiento a nuevos inversionistas.
El negocio se expandió rápidamente gracias a una red de afiliados, quienes reclutaban a más personas a cambio de comisiones. La estructura operativa se basaba en el marketing multinivel y la captación de nuevos inversionistas, un esquema que suele ser insostenible a largo plazo.
Modelo de negocio y promesas engañosas
ATB Football prometía rendimientos extraordinarios mediante supuestas estrategias de apuestas deportivas. Según sus anuncios en redes sociales, los inversionistas podían:
- Duplicar su inversión en un mes.
- Multiplicar su dinero por nueve en tres meses.
- Alcanzar un crecimiento “exponencial” en seis meses.
- Afirmaban que el sistema utilizaba interés compuesto, es decir, las ganancias de las apuestas se reinvertían automáticamente para maximizar el capital. Supuestamente, los usuarios solo debían ingresar a la plataforma una vez al día y seguir las recomendaciones del sistema para realizar apuestas que aseguraban rendimientos constantes.
Sin embargo, expertos financieros alertaron que estas promesas eran irreales, ya que las apuestas deportivas legítimas no pueden garantizar ganancias fijas. El esquema parecía depender más de la captación de nuevos fondos que de apuestas reales, lo que indicaba que los beneficios provenían del dinero de nuevos inversionistas y no de una actividad sustentable.
Además, ATB Football incentivaba la captación de más personas con un sistema de referidos. Los usuarios podían convertirse en “agentes” y recibir comisiones por cada persona que trajeran a la plataforma. La estructura de referidos funcionaba en niveles:
- Los amigos directos del inversionista formaban el primer nivel de su equipo.
- Los amigos de estos formaban el segundo nivel.
- Las comisiones por nuevos inversionistas oscilaban entre 2.5% y 8% de las ganancias diarias generadas por el capital invertido de los reclutados.
- Esto convirtió a ATB Football en un esquema que dependía de la captación constante de nuevos inversionistas, algo característico de las estafas piramidales y Ponzi.
Advertencias oficiales y reacción de las autoridades
Ante el crecimiento de la plataforma, el Ministerio de Hacienda de República Dominicana, a través de la Dirección de Casinos y Juegos de Azar (DCJA), emitió una alerta pública en marzo de 2025.
En su comunicado, el organismo advirtió que ATB Football no contaba con el permiso de operación de bancas de apuestas deportivas y que su actividad era fraudulenta. La empresa tampoco estaba registrada como entidad financiera ni regulada por ningún organismo gubernamental, lo que significaba que operaba al margen de la ley.
Además, el Ministerio de Hacienda señaló que la plataforma utilizaba terminología financiera engañosa, mencionando términos como:
- “Duplicar inversión”
- “Inversión inversa en fútbol”
- “Interés compuesto”
- “Tasa de rendimiento”
- Estos términos no son propios de las apuestas deportivas reguladas, lo que indicaba que ATB Football disfrazaba su modelo de negocio como una inversión confiable cuando en realidad era una operación irregular.
El Gobierno exhortó a la población a evitar cualquier inversión en esta plataforma y advirtió sobre los riesgos de participar en esquemas de captación ilegal de fondos.
Colapso de la plataforma y denuncias de afectados
A medida que crecían las denuncias y advertencias oficiales, los inversionistas comenzaron a sospechar que la plataforma era fraudulenta.
El 3 de marzo de 2025, cientos de afectados se reunieron frente a la oficina de ATB Football en San Francisco de Macorís para exigir la devolución de su dinero. Videos en redes sociales mostraron a personas desesperadas que afirmaban haber perdido grandes sumas de dinero. Algunos inversionistas reportaron haber depositado más de un millón de pesos dominicanos (aproximadamente 18,000 dólares) esperando las prometidas ganancias.
Ante la presión, ATB Football emitió un comunicado anunciando que:
- Se retirarían del mercado dominicano en 48 horas.
- Sus cuentas bancarias habían sido congeladas.
- Los retiros solo podrían realizarse en la criptomoneda USDT (Tether).
- Cada usuario tendría solo una única oportunidad de retirar fondos.
- Esta decisión generó más desconfianza y frustración entre los inversionistas, ya que muchos desconocían cómo operar con criptomonedas y temían perder el acceso a su dinero.
Además, varios usuarios reportaron que las solicitudes de retiro en USDT no estaban siendo procesadas o llegaban incompletas, lo que indicaba que la empresa posiblemente ya no tenía liquidez para devolver los fondos.
Investigaciones y posibles acciones legales
Tras el colapso de ATB Football, las autoridades comenzaron a recibir denuncias formales de afectados que buscan recuperar su dinero. Se estima que más de 2,000 personas en República Dominicana han sido víctimas de fraudes similares en los últimos meses.
El Ministerio Público ha abierto investigaciones y podría presentar cargos contra los organizadores de ATB Football por estafa y captación ilegal de fondos. Hasta el momento, no se han emitido órdenes de arresto, pero los promotores locales de la plataforma podrían enfrentar procesos penales.
Un desafío en la persecución legal es que los principales responsables podrían no estar físicamente en República Dominicana. Sin embargo, los promotores locales identificados en redes sociales podrían ser llamados a rendir cuentas.
Conclusión: Un esquema Ponzi disfrazado de inversión
El caso de ATB Football demuestra una vez más los peligros de los esquemas fraudulentos que prometen rendimientos irreales. El modelo de negocio tenía todas las características de una estafa piramidal, en la que las ganancias iniciales de algunos usuarios provenían del dinero de nuevos inversionistas y no de una actividad real de apuestas deportivas.
Las autoridades han advertido sobre este tipo de fraudes y reiteran la importancia de verificar la legalidad de cualquier plataforma antes de invertir dinero.
Lecciones clave de este caso:
- Si una inversión promete duplicar tu dinero en un mes, es una señal de alerta.
- Las apuestas deportivas legítimas no garantizan rendimientos fijos.
- Los esquemas piramidales colapsan cuando dejan de ingresar nuevos inversionistas.
- Las inversiones en plataformas no reguladas carecen de protección legal.
- Si has sido víctima de ATB Football, se recomienda presentar una denuncia formal ante las autoridades y unirte a los grupos de afectados que buscan justicia.
Este caso es un recordatorio de que las oportunidades de "dinero fácil" suelen ser demasiado buenas para ser verdad.
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